‘DEPÓSITO FANTASMA’: CÓMO FUNCIONA ESTA ESTAFA A VENDEDORES Y CÓMO EVITARLA.
En los últimos meses, se ha detectado un aumento preocupante de estafas conocidas como “depósitos fantasma”, dirigidas principalmente a vendedores en línea y comerciantes que aceptan pagos por transferencias bancarias.
Esta modalidad consiste en que el estafador envía un comprobante de pago falso, haciendo creer al vendedor que ha recibido el dinero, cuando en realidad la cuenta nunca se acreditó.
El engaño es simple pero efectivo: el delincuente presiona al vendedor para que despache el producto de inmediato, antes de que el sistema bancario confirme la transferencia. Una vez que el artículo es enviado, el comprador desaparece y el vendedor queda con pérdidas económicas importantes.
Para evitar ser víctima de este fraude, expertos recomiendan verificar siempre el saldo efectivo en la cuenta bancaria antes de entregar cualquier producto. No confiar únicamente en capturas de pantalla o mensajes de pago, y preferir métodos de pago que garanticen la confirmación inmediata, como plataformas reconocidas de pago electrónico. Además, es fundamental mantener registros claros de cada transacción y educar al personal sobre las señales de alerta.
La prevención y la información son las mejores herramientas contra estas estafas. Cada comerciante y vendedor debe asumir la responsabilidad de confirmar la autenticidad del pago antes de completar cualquier venta. Solo así se podrá frenar la expansión de los “depósitos fantasma” y proteger los recursos propios frente a delincuentes cada vez más sofisticados.
